KYC (знай своего клиента)

KYC — это процесс проверки личности, который биржи и другие регулируемые финансовые сервисы используют, чтобы подтвердить, кто их клиенты; обычно требуется государственное удостоверение личности, а иногда подтверждение адреса или селфи. Он существует ради соблюдения законов о противодействии отмыванию денег и для защиты от мошенничества, кражи аккаунтов и незаконного использования платформы. Большинство лицензированных централизованных бирж требуют KYC, прежде чем разрешить депозиты, выводы или торговлю сверх небольших лимитов. Децентрализованные биржи и некастодиальные кошельки обычно не требуют KYC, поскольку ни одна компания не хранит средства от вашего имени, — хотя это зависит от юрисдикции и от того, какие централизованные шлюзы ввода-вывода вы используете для конвертации в фиат.