Informe de seguridad
Cómo comprobar la licencia que dice tener un exchange
Un sello de licencia en el pie de página es una afirmación, no una prueba. Cuatro pasos para contrastarla con el registro y qué no cubre la respuesta.
Casi todas las plataformas de negociación afirman en algún sitio que están registradas, licenciadas o autorizadas. Escribir la frase no cuesta nada. Comprobarla lleva unos minutos y el resultado es más informativo que casi cualquier otra cosa que se pueda averiguar sobre una plataforma antes de depositar.
Paso uno: localizar la afirmación concreta
Una afirmación comprobable nombra tres cosas: la entidad jurídica, la autoridad y un número de registro o de licencia. Todo lo más vago, como regulada en Europa o plenamente conforme, no se puede verificar, y que no se pueda verificar ya es la conclusión. El nombre de la entidad importa tanto como el número, porque la empresa titular de la licencia a menudo no es la empresa cuya marca aparece en la web.
Paso dos: ir al registro, no al enlace
Los supervisores publican sus propios registros con buscador. Entre usted mismo en la web de la autoridad en lugar de seguir el enlace de la plataforma, y busque el número y el nombre de la entidad por separado. Una web fraudulenta puede enlazar a donde quiera; lo que no puede es cambiar lo que dice el registro.
Paso tres: leer qué autoriza realmente la inscripción
Es el paso que más gente se salta y el que cambia las conclusiones. Una inscripción tiene un alcance, y ese alcance suele cubrir menos de lo que hace la plataforma. Una empresa puede estar inscrita solo a efectos de supervisión de blanqueo de capitales, lo que confirma que presentó la documentación y está vigilada en materia de delito financiero, y no dice nada sobre cómo se custodian los fondos de los clientes. Puede estar autorizada para pagos o para servicios de valores, pero no para los servicios de criptoactivos que usted piensa usar. Las autorizaciones pueden aplicarse a residentes de ese país y no a usted. Compruebe además que la inscripción esté vigente: los registros muestran permisos caducados, retirados y restringidos, y un sello en una web no se actualiza solo.
Paso cuatro: consultar las listas de advertencia
La mayoría de las autoridades publica también listas de empresas que operan sin autorización y de empresas clon: webs que copian el nombre y el número de licencia de una empresa autorizada para tomar prestada su credibilidad. Si la búsqueda devuelve la empresa real en un dominio distinto de aquel en el que está, ha encontrado un clon, y es el registro lo que zanja la cuestión.
Conclusión clave
Lo que una licencia verificada no dice
La autorización es una afirmación sobre supervisión. No garantiza la solvencia y rara vez garantiza que los saldos en criptoactivos estén protegidos si la empresa quiebra: los sistemas de indemnización, cuando existen, excluyen con frecuencia los criptoactivos aunque los servicios en moneda fiduciaria de esa misma empresa sí estén cubiertos. La verificación reduce el campo a empresas a las que alguien puede exigir responsabilidades. No responde a la pregunta de la custodia, que sigue habiendo que hacer aparte.
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