วิธีอ่านเกรดเหล่านี้: แต่ละเกรดคำนวณจากข้อมูลที่เผยแพร่และตรวจสอบได้ — การรับรองหลักฐานเงินสำรอง ทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลที่เปิดเผยต่อสาธารณะ กองทุนประกันที่เปิดเผย และประวัติเหตุการณ์ที่มีการบันทึกไว้ — ตามเกณฑ์ถ่วงน้ำหนักด้านล่าง หากกระดานเทรดใดไม่เปิดเผยข้อมูลใด เราจะระบุว่ายังไม่ได้รับการยืนยัน แทนที่จะสันนิษฐานเอง สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่การตรวจสอบบัญชีและไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน แต่สะท้อนข้อมูลที่เผยแพร่ ณ การทบทวนครั้งล่าสุดของเรา
Bitfinex
Bitfinex is BVI-registered with no public licence register found and publishes no proof of reserves; it lost about 119,756 BTC in the August 2016 hack, and roughly $850m in commingled customer and corporate funds was seized or lost at its payment processor in 2018–19.
โดยSafety Deskบรรณาธิการอาวุโสด้านความปลอดภัยของเอ็กซ์เชนจ์
รีวิว Bitfinex ของเรา
Bitfinex คือเกรดต่ำที่สุดที่เราเผยแพร่ อยู่ที่ D และเป็นกระดานเทรดเดียวในชุดนี้ที่ตกทั้งเรื่องหลักฐานทุนสำรองและเรื่องการกำกับดูแลไปพร้อมกัน สองปัจจัยนี้คือสิ่งที่ตอบว่าเงินของคุณอยู่ในที่ที่ควรอยู่หรือไม่ และหากไม่ คุณจะร้องเรียนกับใคร
สิ่งที่ตรวจสอบได้
แทบไม่มีอะไรที่ผู้อ่านตรวจสอบเองได้ แหล่งข้อมูลทั้งสองของเราบันทึกว่าไม่มีโครงการหลักฐานทุนสำรอง และไม่มีแหล่งใดพบการรับรองทุนสำรองโดยอิสระในรูปแบบใดเลย นอกเหนือจากการจดทะเบียนในหมู่เกาะบริติชเวอร์จิน เราไม่พบรายการใดในทะเบียนใบอนุญาตสาธารณะเลย และ Bitfinex ปิดกั้นผู้พำนักในสหรัฐฯ และแคลิฟอร์เนียโดยสิ้นเชิง ไม่พบกองทุนประกันที่มีชื่อเรียกใด ๆ เช่นเดียวกับรายการที่ไม่เปิดเผยอื่น ๆ ในชุดนี้ นี่คือช่องว่างในสิ่งที่เรามองเห็นได้ ไม่ใช่การยืนยันว่าความคุ้มครองเป็นศูนย์
จุดที่หลักฐานสิ้นสุด
ประวัติเหตุการณ์ที่นี่หนักที่สุดในชุด มี BTC ราว 119,756 เหรียญ คิดเป็นราว 72 ล้านดอลลาร์ ณ เวลานั้น ถูกขโมยไปเมื่อสิงหาคม 2016 ทางการสหรัฐฯ ยึดเงินคืนจากผู้ก่อเหตุได้ 3.6 พันล้านดอลลาร์ในปี 2022 หลังจากที่ความเสียหายถูกเฉลี่ยให้ผู้ใช้ไปนานแล้ว นอกจากนี้ยังมีเงินราว 850 ล้านดอลลาร์ที่ปะปนกันระหว่างเงินลูกค้าและเงินบริษัท ถูกยึดหรือสูญไปที่ผู้ประมวลผลการชำระเงิน Crypto Capital ในช่วงปี 2018–19 และชดเชยจากงบดุลของบริษัทในเครือ Tether แฟ้มด้านกฎเกณฑ์มีข้อตกลงยอมความกับ CFTC มูลค่า 75,000 ดอลลาร์ในปี 2016 และ 1.5 ล้านดอลลาร์เมื่อตุลาคม 2021 รวมถึงข้อตกลง 18.5 ล้านดอลลาร์กับอัยการสูงสุดนิวยอร์กเมื่อกุมภาพันธ์ 2021 ร่วมกับ Tether
อ่านเกรดนี้อย่างไร
เกรด D ไม่ใช่คำทำนายว่า Bitfinex จะล้ม แต่เป็นข้อสรุปว่า หากเกิดขึ้นจริง แทบไม่มีสิ่งใดที่เผยแพร่ไว้ล่วงหน้าจะเตือนคุณได้ และไม่มีนิติบุคคลที่มีใบอนุญาตยืนอยู่เบื้องหลังยอดเงินนั้น ทุกอย่างที่คุณจะใช้ตรวจสอบแพลตฟอร์มนี้หายไปหมด และนั่นคือข้อค้นพบ
รายละเอียดเกรด
ทุกเกรดของ KripZen มาจากห้าการตรวจสอบที่ถ่วงน้ำหนักเหมือนกัน นี่คือคะแนนของ Bitfinex ในแต่ละข้อ
- การพิสูจน์เงินสำรองน้ำหนัก 30%
No proof-of-reserves programme was found; both of our sources record none, and neither identified an independent reserve attestation of any kind.
ข้อนี้หมายความว่าอย่างไร → ไม่ผ่านปัจจัยนี้ - การเก็บรักษาสินทรัพย์น้ำหนัก 25%
Cold/hot storage split is not disclosed; we could not confirm it from a primary source.
ข้อนี้หมายความว่าอย่างไร → บางส่วนหรือยังไม่ได้ตรวจสอบ - การกำกับดูแลน้ำหนัก 20%
No public licence register was found beyond its British Virgin Islands incorporation, and it blocks U.S. and California residents outright. Settled with the CFTC for $75,000 in 2016 and $1.5m in October 2021, and with the New York Attorney General for $18.5m in February 2021 alongside affiliate Tether.
ข้อนี้หมายความว่าอย่างไร → ไม่ผ่านปัจจัยนี้ - ประกันน้ำหนัก 15%
No named insurance fund was identified in our research. That is a disclosure gap rather than confirmation the cover is zero.
บางส่วนหรือยังไม่ได้ตรวจสอบ - ประวัติเหตุการณ์น้ำหนัก 10%
About 119,756 BTC (roughly $72m at the time) stolen in August 2016, with U.S. authorities recovering $3.6bn from the perpetrators in 2022; separately, roughly $850m in commingled customer and corporate funds was seized or lost at payment processor Crypto Capital in 2018–19 and made good from affiliate Tether's balance sheet.
ไม่ผ่านปัจจัยนี้