สรุปความปลอดภัย
วิธีตรวจสอบคำกล่าวอ้างเรื่องใบอนุญาตของเอ็กซ์เชนจ์
ตราใบอนุญาตท้ายเว็บคือคำกล่าวอ้าง ไม่ใช่หลักฐาน สี่ขั้นตอนตรวจกับทะเบียนของหน่วยงาน และสิ่งที่คำตอบนั้นไม่ครอบคลุม
แทบทุกแพลตฟอร์มซื้อขายจะระบุไว้ที่ใดที่หนึ่งว่าตนจดทะเบียน ได้รับใบอนุญาต หรือได้รับอนุญาตแล้ว การเขียนประโยคนี้ไม่มีต้นทุนใด ๆ แต่การตรวจสอบใช้เวลาไม่กี่นาที และผลที่ได้ให้ข้อมูลมากกว่าเกือบทุกสิ่งที่คุณจะรู้เกี่ยวกับแพลตฟอร์มก่อนฝากเงิน
ขั้นที่หนึ่ง: หาคำกล่าวอ้างที่เจาะจง
คำกล่าวอ้างที่ตรวจสอบได้จะระบุสามอย่าง คือ นิติบุคคล หน่วยงานกำกับดูแล และเลขทะเบียนหรือเลขใบอนุญาต ข้อความที่คลุมเครือกว่านั้น เช่น กำกับดูแลในยุโรป หรือ ปฏิบัติตามกฎครบถ้วน ตรวจสอบไม่ได้ และการที่ตรวจสอบไม่ได้นั่นเองคือข้อสรุป ชื่อนิติบุคคลสำคัญไม่แพ้ตัวเลข เพราะบริษัทที่ถือใบอนุญาตมักไม่ใช่บริษัทที่ใช้แบรนด์บนเว็บไซต์
ขั้นที่สอง: ไปที่ทะเบียน ไม่ใช่ตามลิงก์
หน่วยงานกำกับดูแลเผยแพร่ทะเบียนที่ค้นหาได้ของตนเอง จงเข้าเว็บไซต์ของหน่วยงานด้วยตนเองแทนการกดลิงก์ของแพลตฟอร์ม แล้วค้นด้วยเลขทะเบียนและชื่อนิติบุคคลแยกกัน เว็บหลอกลวงจะลิงก์ไปที่ใดก็ได้ แต่เปลี่ยนสิ่งที่ทะเบียนระบุไม่ได้
ขั้นที่สาม: อ่านว่ารายการนั้นอนุญาตอะไรจริง ๆ
นี่คือขั้นที่คนข้ามมากที่สุดและเป็นขั้นที่เปลี่ยนข้อสรุป รายการในทะเบียนมีขอบเขต และขอบเขตนั้นมักครอบคลุมน้อยกว่าสิ่งที่แพลตฟอร์มทำ บริษัทอาจจดทะเบียนเพียงเพื่อการกำกับด้านการฟอกเงิน ซึ่งยืนยันว่าได้ยื่นเอกสารและอยู่ในการกำกับด้านอาชญากรรมทางการเงิน แต่ไม่ได้บอกอะไรเลยว่าเงินของลูกค้าถูกเก็บรักษาอย่างไร บริษัทอาจได้รับอนุญาตด้านการชำระเงินหรือหลักทรัพย์ แต่ไม่ได้รับอนุญาตสำหรับบริการคริปโทที่คุณตั้งใจจะใช้ สิทธิที่ได้รับอาจใช้กับผู้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศนั้นและไม่ครอบคลุมถึงคุณ ตรวจด้วยว่ารายการยังมีผลอยู่ ทะเบียนจะแสดงสิทธิที่หมดอายุ ถูกเพิกถอน และถูกจำกัด ส่วนตราบนเว็บไซต์ไม่ได้อัปเดตตัวเอง
ขั้นที่สี่: ดูรายชื่อเตือนภัย
หน่วยงานส่วนใหญ่ยังเผยแพร่รายชื่อบริษัทที่ดำเนินการโดยไม่ได้รับอนุญาต และบริษัทโคลน คือเว็บที่ลอกชื่อและเลขใบอนุญาตของบริษัทที่ได้รับอนุญาตมาเพื่อยืมความน่าเชื่อถือ หากการค้นหาแสดงบริษัทตัวจริงอยู่บนโดเมนอื่นที่ไม่ใช่โดเมนที่คุณอยู่ แสดงว่าคุณเจอโคลน และสิ่งที่ชี้ขาดคือทะเบียน
ประเด็นสำคัญ
สิ่งที่ใบอนุญาตซึ่งตรวจแล้วไม่ได้บอก
การได้รับอนุญาตเป็นคำกล่าวเรื่องการกำกับดูแล ไม่ใช่หลักประกันความสามารถในการชำระหนี้ และไม่ค่อยเป็นหลักประกันว่ายอดคริปโทจะได้รับความคุ้มครองหากบริษัทล้ม กองทุนชดเชยผู้ลงทุนเท่าที่มีอยู่มักยกเว้นสินทรัพย์คริปโท แม้บริการเงินตราปกติของบริษัทเดียวกันจะได้รับความคุ้มครองก็ตาม การตรวจสอบช่วยคัดให้เหลือบริษัทที่ยังมีใครสักคนเรียกให้รับผิดชอบได้ แต่ไม่ได้ตอบคำถามเรื่องการเก็บรักษาทรัพย์สิน ซึ่งคุณยังต้องถามแยกต่างหาก
คู่มือเพิ่มเติม
ขั้นต่อไป