Sicherheitsdossier
Wie man die Lizenzangabe einer Börse überprüft
Ein Lizenzsiegel in der Fußzeile ist eine Behauptung, kein Nachweis. Vier Schritte zur Prüfung im Register — und was die Antwort nicht abdeckt.
Nahezu jede Handelsplattform gibt irgendwo an, registriert, lizenziert oder zugelassen zu sein. Diesen Satz zu schreiben kostet nichts. Ihn zu prüfen dauert ein paar Minuten, und das Ergebnis ist aussagekräftiger als fast alles andere, was sich vor einer Einzahlung über eine Plattform herausfinden lässt.
Schritt eins: die konkrete Angabe finden
Eine prüfbare Angabe nennt drei Dinge — die juristische Person, die Behörde und eine Registrierungs- oder Lizenznummer. Alles Vagere, etwa in Europa reguliert oder vollständig konform, lässt sich nicht überprüfen, und die Unüberprüfbarkeit ist bereits das Ergebnis. Der Name der Gesellschaft zählt ebenso wie die Nummer, denn das Unternehmen, das die Lizenz hält, ist oft nicht das Unternehmen, dessen Marke auf der Website steht.
Schritt zwei: ins Register gehen, nicht auf den Link
Aufsichtsbehörden führen eigene durchsuchbare Register. Rufen Sie die Seite der Behörde selbst auf, statt dem Link der Plattform zu folgen, und suchen Sie getrennt nach Nummer und Firmenname. Eine betrügerische Seite kann überallhin verlinken; ändern kann sie den Registereintrag nicht.
Schritt drei: lesen, was der Eintrag tatsächlich erlaubt
Diesen Schritt überspringen die meisten, und er ändert die Schlussfolgerung am häufigsten. Ein Registereintrag hat einen Umfang, und dieser deckt in der Regel weniger ab als das, was die Plattform anbietet. Ein Unternehmen kann allein für die Geldwäscheaufsicht registriert sein: Das bestätigt, dass es die Anzeige erstattet hat und im Hinblick auf Finanzkriminalität beaufsichtigt wird, und sagt nichts darüber, wie Kundengelder verwahrt werden. Es kann für Zahlungsdienste oder das Wertpapiergeschäft zugelassen sein, nicht aber für die Kryptodienste, die Sie nutzen wollen. Die Erlaubnis kann für Ansässige jenes Landes gelten und nicht für Sie. Prüfen Sie außerdem, ob der Eintrag aktuell ist: Register weisen erloschene, entzogene und eingeschränkte Erlaubnisse aus, ein Siegel auf einer Website aktualisiert sich dagegen nicht von selbst.
Schritt vier: die Warnlisten prüfen
Die meisten Behörden veröffentlichen zusätzlich Listen von Firmen, die ohne Erlaubnis tätig sind, sowie von Klonfirmen — Seiten, die Name und Lizenznummer eines zugelassenen Unternehmens kopieren, um sich dessen Glaubwürdigkeit zu leihen. Führt die Suche das echte Unternehmen unter einer anderen Domain als der, auf der Sie sind, haben Sie einen Klon gefunden, und entschieden wird das durch das Register.
Wichtigste Erkenntnis
Was eine geprüfte Lizenz nicht aussagt
Eine Zulassung ist eine Aussage über Aufsicht. Sie ist keine Garantie für Zahlungsfähigkeit und nur selten eine Garantie dafür, dass Kryptoguthaben im Insolvenzfall geschützt sind — Entschädigungssysteme schließen Kryptowerte, wo es sie überhaupt gibt, häufig aus, selbst wenn die Fiatdienste desselben Unternehmens erfasst sind. Die Prüfung engt das Feld auf Firmen ein, die jemand zur Verantwortung ziehen kann. Die Verwahrungsfrage beantwortet sie nicht; die müssen Sie weiterhin gesondert stellen.
Weitere Ratgeber
Als Nächstes