Как читать эти оценки: каждая выведена из опубликованных и проверяемых раскрытий — аттестаций подтверждения резервов, публичных реестров регуляторов, заявленных страховых фондов и документально подтверждённой истории инцидентов — по весовой методике ниже. Если биржа что-то не раскрывает, мы помечаем это как непроверенное, а не предполагаем. Это не аудит и не инвестиционный совет; оценки отражают опубликованные данные на момент нашей последней проверки.
Bitfinex
Bitfinex is BVI-registered with no public licence register found and publishes no proof of reserves; it lost about 119,756 BTC in the August 2016 hack, and roughly $850m in commingled customer and corporate funds was seized or lost at its payment processor in 2018–19.
АвторSafety DeskСтарший редактор по безопасности бирж
Наш обзор Bitfinex
Bitfinex — самая низкая оценка, которую мы публикуем, D, и единственная биржа здесь, проваливающая сразу и доказательство резервов, и регулирование. Именно эти два фактора отвечают на вопросы, там ли ваши деньги, где им положено быть, и кому жаловаться, если нет.
Что подтверждается
Очень немногое из того, что читатель может проверить. Оба наших источника фиксируют отсутствие программы доказательства резервов, и ни один не нашёл независимой аттестации резервов какого-либо рода. Кроме регистрации на Британских Виргинских островах, мы вообще не обнаружили записи в публичном реестре лицензий, а резидентов США и Калифорнии Bitfinex блокирует полностью. Именованного страхового фонда выявлено не было; как и с другими нераскрытыми пунктами в этом наборе, это пробел в том, что нам видно, а не подтверждение нулевого покрытия.
Где доказательства заканчиваются
История инцидентов здесь самая тяжёлая в наборе. В августе 2016 года было похищено около 119 756 BTC — примерно $72 млн по тогдашнему курсу; власти США изъяли $3,6 млрд у исполнителей в 2022 году, спустя годы после того, как убыток был распределён на пользователей. Отдельно около $850 млн смешанных клиентских и корпоративных средств было арестовано или потеряно у платёжного процессора Crypto Capital в 2018–19 годах и покрыто с баланса аффилированной Tether. В регуляторном досье — урегулирования с CFTC на $75 000 в 2016 году и $1,5 млн в октябре 2021 года, а также урегулирование на $18,5 млн с генеральным прокурором Нью-Йорка в феврале 2021 года, совместно с Tether.
Как читать оценку
D — не прогноз краха Bitfinex. Это утверждение, что в случае краха почти ничто из опубликованного заранее вас бы не предупредило и что за балансом не стоит ни одно лицензированное лицо. Всё, чем вы стали бы проверять эту площадку, отсутствует, и это и есть вывод.
Разбивка оценки
Каждая оценка KripZen складывается из одних и тех же пяти взвешенных проверок. Вот как Bitfinex проходит каждую из них.
- Доказательство резервовВес 30%
No proof-of-reserves programme was found; both of our sources record none, and neither identified an independent reserve attestation of any kind.
Что это значит → не соответствует этому фактору - ХранениеВес 25%
Cold/hot storage split is not disclosed; we could not confirm it from a primary source.
Что это значит → частично или не проверено - РегулированиеВес 20%
No public licence register was found beyond its British Virgin Islands incorporation, and it blocks U.S. and California residents outright. Settled with the CFTC for $75,000 in 2016 and $1.5m in October 2021, and with the New York Attorney General for $18.5m in February 2021 alongside affiliate Tether.
Что это значит → не соответствует этому фактору - СтрахованиеВес 15%
No named insurance fund was identified in our research. That is a disclosure gap rather than confirmation the cover is zero.
частично или не проверено - История инцидентовВес 10%
About 119,756 BTC (roughly $72m at the time) stolen in August 2016, with U.S. authorities recovering $3.6bn from the perpetrators in 2022; separately, roughly $850m in commingled customer and corporate funds was seized or lost at payment processor Crypto Capital in 2018–19 and made good from affiliate Tether's balance sheet.
не соответствует этому фактору