Bitfinex

Bitfinex ist die niedrigste Note, die wir vergeben, ein D, und die einzige Börse hier, die sowohl beim Reservenachweis als auch bei der Regulierung glatt durchfällt. Genau diese beiden Faktoren beantworten, ob Ihr Geld dort ist, wo es sein soll, und bei wem Sie sich beschweren können, falls nicht.

Was sich bestätigt

Sehr wenig, das ein Leser prüfen könnte. Beide Quellen verzeichnen kein Reservenachweis-Programm, und keine fand irgendeine unabhängige Reservetestierung. Über die Gründung auf den Britischen Jungferninseln hinaus fanden wir überhaupt keinen Eintrag in einem öffentlichen Lizenzregister; Einwohner der USA und Kaliforniens sperrt Bitfinex vollständig aus. Ein benannter Versicherungsfonds wurde nicht identifiziert; wie bei den übrigen nicht offengelegten Punkten dieses Korpus ist das eine Lücke in dem, was wir sehen können, und keine Bestätigung, dass die Deckung null ist.

Wo die Belege enden

Die Vorfallsakte ist die schwerste dieses Korpus. Im August 2016 wurden rund 119.756 BTC entwendet — damals etwa $72 Mio.; US-Behörden holten 2022 $3,6 Mrd. von den Tätern zurück, lange nachdem der Verlust sozialisiert worden war. Getrennt davon wurden 2018–19 beim Zahlungsdienstleister Crypto Capital rund $850 Mio. an vermischten Kunden- und Unternehmensgeldern beschlagnahmt oder verloren und aus der Bilanz der verbundenen Tether ausgeglichen. Die Aufsichtsakte enthält CFTC-Vergleiche über $75.000 im Jahr 2016 und $1,5 Mio. im Oktober 2021 sowie einen Vergleich über $18,5 Mio. mit dem New Yorker Generalstaatsanwalt im Februar 2021, gemeinsam mit Tether.

Wie die Note zu lesen ist

Ein D ist keine Prognose, dass Bitfinex scheitern wird. Es ist die Feststellung, dass Sie im Ernstfall aus nahezu nichts Veröffentlichtem vorab gewarnt worden wären und dass hinter dem Guthaben keine lizenzierte Gesellschaft steht. Alles, womit Sie diese Plattform prüfen würden, fehlt — und das ist der Befund.