Проверка деловой репутации и квалификации

Такая проверка — оценка, которую надзорный орган применяет к людям, владеющим регулируемой фирмой, контролирующим или управляющим ею, а не к продукту, который фирма продаёт. Обычно рассматриваются три вещи: честность и репутация — с опорой на сведения о судимостях, прежние решения регуляторов и любую историю недобросовестности; компетентность и опыт, соответствующие должности; и финансовая состоятельность. Для клиента смысл в том, что из этого следует для разрешения. Официальное лицо проверило личности и биографии конкретных людей, стоящих за юридическим лицом, и этим людям может быть запрещено занимать такую должность впредь — последствие, которого у нерегулируемого бизнеса не существует. Из этого не следует ничего о работоспособности бизнес-модели или о платёжеспособности фирмы. Какие должности охвачены, каковы критерии и является ли оценка разовой или постоянной, различается по юрисдикциям.