Надлежащая проверка клиента (CDD)

Надлежащая проверка клиента (CDD) — процесс, в ходе которого регулируемая криптоплатформа устанавливает личность клиента, подтверждает её надёжными документами или данными и формирует представление о цели и ожидаемом характере отношений. Это не разовая проверка: платформа обычно должна поддерживать сведения в актуальном состоянии, следить, соответствует ли активность заявленному профилю клиента, и устанавливать бенефициарного владельца за корпоративным счётом. Если риск выше — необычные юрисдикции, публичные должностные лица, очень крупные или сложные потоки — применяется углублённая проверка с вопросами об источнике благосостояния и источнике средств. Для доказуемо низкорисковых случаев допускается упрощённая проверка. Стандарты различаются по юрисдикциям.