AML-комплаенс (противодействие отмыванию денег)

AML-комплаенс — это совокупность политик, процедур контроля и хранения документов, которые криптокомпания применяет, чтобы выявлять и предотвращать движение преступных доходов через свою платформу. На практике он объединяет проверку личности клиентов, постоянный мониторинг вводов и выводов средств, сверку с санкционными списками и списками наблюдения, а также сообщение о подозрительной активности уполномоченному органу. От бирж, кастодианов, брокеров и многих платёжных сервисов обычно ожидают наличия такой программы, назначения ответственного комплаенс-офицера и хранения записей в течение установленного срока. Для пользователя AML-комплаенс — причина, по которой платформа запрашивает документы, спрашивает об источнике средств или задерживает вывод до окончания проверки. Требования различаются по юрисдикциям, поэтому обязанности и пороги отличаются.