Конечный бенефициарный владелец

Конечный бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое в конечном счёте владеет клиентом или контролирует его либо в интересах которого в действительности совершается операция. Понятие существует потому, что владелец счёта и тот, кто получает выгоду, — не всегда одно лицо, а правила по противодействию отмыванию нацелены на второго. Для корпоративного счёта это означает прослеживание владения через слои юридических лиц вплоть до конкретных людей, которых затем идентифицируют так же, как обычного клиента; пороги владения и подход к трастам, фондам и номинальным структурам различаются по юрисдикциям, а если владельца установить невозможно, правила обычно указывают на того, кто осуществляет высшее руководство. Для личного счёта вопрос ставится иначе, и именно он важнее всего здесь: площадка спрашивает, действуете ли вы в своих интересах. Открыть счёт или передать его, чтобы другой человек вносил, торговал или выводил через него, — значит стать документальным клиентом по операциям, которые вы не контролируете; это и есть схема «денежного мула», на которой держатся предложения арендовать верифицированный аккаунт. Обычно это нарушает условия площадки, а последствия могут выйти далеко за пределы закрытия счёта.