Travel Rule («правило путешествия»)

Travel Rule — требование комплаенса, согласно которому сведения об отправителе и получателе должны «путешествовать» вместе с переводом средств. Применительно к крипте это означает: когда один регулируемый сервис отправляет активы другому по поручению клиента, идентифицирующие данные — имена, номера счетов или ссылки на кошельки, а иногда и адреса — должны быть безопасно переданы принимающей организации. Правило пришло из международных стандартов противодействия отмыванию денег для банковских переводов и было распространено на виртуальные активы, чтобы переводы между регулируемыми посредниками не были полностью анонимными. На практике биржи обмениваются такими данными через специализированные защищённые сети и могут попросить пользователя указать владельца некастодиального кошелька перед выводом.