Сообщение о подозрительной операции (SAR)

Сообщение о подозрительной деятельности (SAR), или сообщение о подозрительной операции, — конфиденциальное уведомление, которое регулируемая криптокомпания направляет в национальное подразделение финансовой разведки, когда знает или подозревает, что средства связаны с преступной деятельностью. Основанием служит подозрение, а не доказательство: дробление пополнений чуть ниже порогов отчётности, быстрый транзит средств, противоречивые объяснения об источнике денег или связи с адресами, ассоциированными с мошенничеством, могут привести к подаче сообщения. Такие сообщения конфиденциальны, и сотрудникам обычно запрещено уведомлять клиента о факте подачи — этот запрет называют «tipping-off». Само по себе сообщение не блокирует счёт, хотя компания может приостановить операции на время проверки. Правила различаются по юрисдикциям.