Müşterini Tanı Durum Tespiti (CDD)

Müşteri durum tespiti (CDD), düzenlemeye tabi bir kripto platformunun müşterisinin kim olduğunu belirlemesi, bu kimliği güvenilir belge ya da verilerle doğrulaması ve ilişkinin amacı ile beklenen işlem düzeni hakkında bir kanaat oluşturması sürecidir. Bu tek seferlik bir kontrol değildir: platformdan bilgileri güncel tutması, işlem davranışının beyan edilen profile uyup uymadığını izlemesi ve şirket hesaplarının arkasındaki gerçek faydalanıcıyı tespit etmesi beklenir. Risk yüksek göründüğünde — sıra dışı ülkeler, siyasi nüfuz sahibi kişiler, çok büyük veya karmaşık akışlar — sıkılaştırılmış durum tespiti devreye girer ve servet ile fon kaynağına dair daha derin sorular sorulur. Düşük riskli durumlarda basitleştirilmiş kontroller mümkün olabilir; standartlar ülkeye göre değişir.