Gerçek faydalanıcı

Gerçek faydalanıcı, bir müşteriyi nihayetinde elinde tutan ya da kontrol eden gerçek kişidir; ya da işlemin fiilen adına yapıldığı kişidir. Kavram, hesap sahibi ile fayda sağlayanın her zaman aynı kişi olmamasından doğar ve aklamayla mücadele kuralları ikincisini hedefler. Bir şirket hesabında bu, sahipliğin şirket katmanları boyunca izlenip gerçek kişilere kadar inilmesi ve bu kişilerin bireysel bir müşteri gibi kimliklendirilmesi demektir; pay eşikleri ile tröstlerin, vakıfların ve ad ödünç verme düzenlerinin ele alınışı ülkeye göre değişir, hiçbir sahip belirlenemediğinde ise kurallar genellikle üst düzey kontrolü elinde bulunduran kişiye döner. Bireysel bir hesapta soru başka bir biçim alır ve burada asıl önemli olan da odur: platform, kendi adınıza hareket edip etmediğinizi sorar. Başkası yatırsın, işlem yapsın veya çeksin diye bir hesap açmak ya da hesabınızı ödünç vermek, sizi kontrol etmediğiniz bir faaliyetin kayıtlı müşterisi yapar; doğrulanmış hesap kiralama tekliflerinin dayandığı para katırı düzeni budur. Bu genellikle platformun sözleşmesini ihlal eder ve sonuçları kapatılan bir hesabın çok ötesine geçebilir.