Cómo leer estas calificaciones: cada una se deriva de divulgaciones publicadas y verificables — atestaciones de prueba de reservas, registros públicos de los reguladores, fondos de seguro divulgados y el historial documentado de incidentes — según la rúbrica ponderada de abajo. Cuando un exchange no divulga algo, lo marcamos como no verificado en lugar de suponerlo. No son auditorías ni asesoramiento de inversión; reflejan lo publicado en la fecha de nuestra última revisión.
Bitfinex
Bitfinex is BVI-registered with no public licence register found and publishes no proof of reserves; it lost about 119,756 BTC in the August 2016 hack, and roughly $850m in commingled customer and corporate funds was seized or lost at its payment processor in 2018–19.
PorSafety DeskRedactor jefe de seguridad de exchanges
Nuestra reseña de Bitfinex
Bitfinex es la nota más baja que publicamos, una D, y el único exchange aquí que suspende de plano tanto la prueba de reservas como la regulación. Esos dos factores son los que responden si tu dinero está donde debería y a quién puedes reclamar si no lo está.
Qué se confirma
Muy poco que un lector pueda verificar. Nuestras dos fuentes registran la ausencia de un programa de prueba de reservas, y ninguna identificó atestación independiente de reservas de ningún tipo. Más allá de su constitución en las Islas Vírgenes Británicas, no encontramos ninguna inscripción en un registro público de licencias, y Bitfinex bloquea de plano a residentes de EE. UU. y de California. No se identificó fondo de seguro nombrado alguno; como con los demás puntos no divulgados de este conjunto, eso es un hueco en lo que podemos ver, no la confirmación de que la cobertura sea cero.
Dónde se acaba la evidencia
El historial de incidentes es el más pesado del conjunto. Unos 119.756 BTC —alrededor de $72 millones de entonces— fueron robados en agosto de 2016; las autoridades estadounidenses recuperaron $3.600 millones a los autores en 2022, mucho después de que la pérdida se socializara. Aparte, unos $850 millones en fondos de clientes y de la empresa mezclados fueron incautados o perdidos en el procesador de pagos Crypto Capital en 2018–19 y cubiertos con el balance de la afiliada Tether. El expediente regulatorio incluye acuerdos con la CFTC de $75.000 en 2016 y $1,5 millones en octubre de 2021, y un acuerdo de $18,5 millones con la Fiscalía General de Nueva York en febrero de 2021, junto con Tether.
Cómo leer la nota
Una D no es una predicción de que Bitfinex vaya a caer. Es la constatación de que, si cayera, casi nada de lo publicado te lo habría advertido de antemano, y de que no hay entidad licenciada detrás del saldo. Todo lo que usarías para comprobar esta plataforma falta, y ese es el hallazgo.
Desglose de la calificación
Cada calificación de KripZen proviene de las mismas cinco comprobaciones ponderadas. Así puntúa Bitfinex en cada una.
- Prueba de reservasPeso 30%
No proof-of-reserves programme was found; both of our sources record none, and neither identified an independent reserve attestation of any kind.
Qué significa esto → no cumple este factor - CustodiaPeso 25%
Cold/hot storage split is not disclosed; we could not confirm it from a primary source.
Qué significa esto → parcial o sin verificar - RegulaciónPeso 20%
No public licence register was found beyond its British Virgin Islands incorporation, and it blocks U.S. and California residents outright. Settled with the CFTC for $75,000 in 2016 and $1.5m in October 2021, and with the New York Attorney General for $18.5m in February 2021 alongside affiliate Tether.
Qué significa esto → no cumple este factor - SeguroPeso 15%
No named insurance fund was identified in our research. That is a disclosure gap rather than confirmation the cover is zero.
parcial o sin verificar - Historial de incidentesPeso 10%
About 119,756 BTC (roughly $72m at the time) stolen in August 2016, with U.S. authorities recovering $3.6bn from the perpetrators in 2022; separately, roughly $850m in commingled customer and corporate funds was seized or lost at payment processor Crypto Capital in 2018–19 and made good from affiliate Tether's balance sheet.
no cumple este factor