Prueba de idoneidad y honorabilidad

La prueba de idoneidad y honorabilidad es la evaluación que un supervisor aplica a las personas que poseen, controlan o dirigen una empresa regulada, y no al producto que la empresa vende. Suele examinar tres cosas: honestidad y reputación, a partir de antecedentes penales, resoluciones regulatorias previas y cualquier historial de deshonestidad; competencia y experiencia adecuadas al cargo; y solvencia financiera personal. Lo que esto significa para un cliente es lo que una autorización pasa a implicar. Alguien oficial ha comprobado las identidades y trayectorias de personas concretas detrás de la entidad jurídica, y a esas personas se les puede prohibir volver a ocupar un cargo así, consecuencia que no existe en un negocio no regulado. No implica nada sobre que el modelo de negocio funcione ni sobre que la empresa siga siendo solvente. Qué cargos entran, cuáles son los criterios y si la evaluación es única o continuada difiere por jurisdicción.