KYC (Conoce a Tu Cliente)

KYC es el proceso de verificación de identidad que los exchanges y otros servicios financieros regulados usan para confirmar quiénes son sus clientes, normalmente exigiendo un documento oficial y, a veces, un comprobante de domicilio o una selfie. Existe para cumplir las leyes contra el lavado de dinero y para prevenir el fraude, las cuentas robadas y el uso ilícito de la plataforma. La mayoría de los exchanges centralizados con licencia exigen KYC antes de permitir depósitos, retiros o negociación por encima de pequeños límites. Los exchanges descentralizados y los monederos no custodios en general no exigen KYC, ya que ninguna empresa custodia fondos en tu nombre, aunque esto varía según la jurisdicción y las rampas de entrada/salida centralizadas que uses para convertir a dinero fiat.