Cumplimiento AML (prevención del blanqueo de capitales)

El cumplimiento AML es el conjunto de políticas, controles y registros que una empresa cripto aplica para detectar e impedir que fondos de origen delictivo circulen por su plataforma. En la práctica combina la verificación de identidad de los clientes, la vigilancia continua de depósitos y retiros, el cotejo con listas de sanciones y de vigilancia, y la comunicación de operaciones sospechosas a la autoridad competente. Se espera que exchanges, custodios, intermediarios y muchos servicios de pago mantengan un programa así, designen a un responsable de cumplimiento y conserven registros durante un plazo definido. Para el usuario, es la razón por la que una plataforma pide documentos, pregunta por el origen de los fondos o retiene un retiro mientras lo revisa. Los requisitos varían según la jurisdicción.