Entrada del glosario
Cribado de sanciones
RegulaciónCribado de sanciones: cotejo de clientes y direcciones blockchain con listas oficiales, con bloqueo y reporte de coincidencias.
Definición
El cribado de sanciones es el control que compara clientes, contrapartes y direcciones de blockchain con listas oficiales de personas, entidades, buques y jurisdicciones sancionadas. En cripto opera en dos niveles: el cribado de nombres al dar de alta al cliente y de forma periódica después, y el cribado de direcciones, en el que la plataforma contrasta las direcciones de depósito y retiro con las designadas por las autoridades o marcadas por proveedores de análisis. Una coincidencia confirmada suele implicar el bloqueo de la operación, la congelación de la relación y su comunicación, porque las obligaciones de sanciones se aplican de forma estricta con independencia de la intención. Los falsos positivos son frecuentes con nombres similares, así que los sistemas se ajustan y las alertas se revisan manualmente.
Siguiente
Términos relacionados
Más en Regulación
Cumplimiento AML (prevención del blanqueo de capitales)Test de convenienciaAislamiento frente a la insolvenciaAnalítica de blockchainSegregación de activos de clientesCoste de adquisición (cost basis)Diligencia debida del cliente (CDD)Régimen de promociones financierasPrueba de idoneidad y honorabilidadTest de HoweySistema de indemnización de los inversoresKYC (Conoce a Tu Cliente)