Origen de los fondos

El origen de los fondos es la prueba que una entidad regulada recaba sobre la procedencia de una cantidad concreta, a diferencia del origen del patrimonio, que se refiere a cómo se han acumulado los bienes del cliente en conjunto. Es la razón por la que una plataforma puede pedir nóminas, un contrato de venta, una declaración fiscal o la explicación de una transferencia antes de liberar una retirada o levantar un límite, y la razón por la que esas peticiones llegan a menudo después de que el dinero haya entrado y no antes. Lo que las desencadena suele ser un umbral, un patrón que no cuadra con el perfil declarado de la cuenta o una transferencia recibida cuyo historial en la cadena ha marcado el cribado. Casi todo lo demás varía: qué documentos se aceptan, cuánto dura la revisión y si la cuenta queda restringida mientras tanto son asuntos de la política de la propia entidad y de lo que espera su supervisor. Anticipar la petición, guardando comprobantes de compras y transferencias según ocurren, es la única parte que controla el cliente.