Reporte de operación sospechosa (SAR)

El reporte de actividad sospechosa, también llamado reporte de operación sospechosa, es la comunicación confidencial que una empresa cripto regulada envía a la unidad de inteligencia financiera de su país cuando sabe o sospecha que unos fondos guardan relación con una conducta delictiva. El detonante es la sospecha, no la prueba: fraccionar depósitos justo por debajo de los umbrales de reporte, mover fondos de paso con gran rapidez, dar explicaciones incoherentes sobre el origen del dinero o presentar vínculos con direcciones asociadas a fraude pueden motivar el envío. Los reportes son confidenciales y el personal no suele poder avisar al cliente de que se ha presentado uno. Por sí solo no congela la cuenta, aunque la empresa puede suspender la actividad mientras revisa.