Diligencia debida del cliente (CDD)

La diligencia debida del cliente, o CDD, es el proceso por el que una plataforma cripto regulada identifica quién es su cliente, verifica esa identidad con documentos o datos fiables y se forma una idea del propósito y del patrón esperado de la relación. No es una comprobación puntual: se espera que la plataforma mantenga la información actualizada, vigile si la actividad encaja con el perfil declarado e identifique al titular real detrás de una cuenta de empresa. Cuando el riesgo es mayor —jurisdicciones inusuales, personas políticamente expuestas, flujos muy grandes o complejos— se aplica la diligencia reforzada, con preguntas más profundas sobre el origen del patrimonio y de los fondos. En casos de bajo riesgo demostrable caben comprobaciones simplificadas.