Travel Rule (regra do viajante)

A Travel Rule é uma exigência de compliance segundo a qual os dados do remetente e do destinatário devem "viajar" junto com a transferência de valor. Aplicada a cripto, significa que, quando um serviço regulado envia ativos a outro em nome de um cliente, informações identificadoras como nomes, referências de conta ou carteira e, em certos casos, endereços precisam ser compartilhadas de forma segura com a instituição receptora. A regra vem dos padrões internacionais de prevenção à lavagem de dinheiro para transferências bancárias e foi estendida aos ativos virtuais para que os envios entre intermediários regulados não sejam anônimos de ponta a ponta. Na prática, corretoras usam redes de mensageria especializadas e podem pedir que o usuário declare quem é o titular de uma carteira autocustodiada.