KYC (Conheça o Seu Cliente)

KYC é o processo de verificação de identidade que corretoras e outros serviços financeiros regulados usam para confirmar quem são seus clientes, normalmente exigindo um documento oficial e, às vezes, comprovante de endereço ou uma selfie. Ele existe para cumprir as leis de prevenção à lavagem de dinheiro e para evitar fraudes, contas roubadas e uso ilícito da plataforma. A maioria das corretoras centralizadas licenciadas exige KYC antes de permitir depósitos, saques ou negociação acima de pequenos limites. Corretoras descentralizadas e carteiras não custodiais geralmente não exigem KYC, já que nenhuma empresa custodia fundos em seu nome — embora isso varie conforme a jurisdição e as rampas de entrada/saída centralizadas usadas para converter em moeda fiduciária.