Diligência do cliente (CDD)

A diligência do cliente, ou CDD, é o processo pelo qual uma plataforma de cripto regulada identifica quem é o cliente, verifica essa identidade com documentos ou dados confiáveis e forma uma visão sobre o propósito e o padrão esperado da relação. Vai além de uma checagem única: espera-se que a plataforma mantenha as informações atualizadas, acompanhe se a atividade corresponde ao perfil declarado e identifique o beneficiário final por trás de uma conta empresarial. Quando o risco é maior — jurisdições atípicas, pessoas politicamente expostas, fluxos muito grandes ou complexos — aplica-se a diligência reforçada, com perguntas mais profundas sobre origem do patrimônio e dos recursos. Casos comprovadamente de baixo risco podem admitir checagens simplificadas. Os padrões variam por jurisdição.