Comunicação de operação suspeita (SAR)

A comunicação de atividade suspeita, também chamada de comunicação de operação suspeita, é o reporte confidencial que uma empresa de cripto regulada envia à unidade de inteligência financeira do país quando sabe ou suspeita que recursos têm relação com conduta criminosa. O gatilho é a suspeita, não a prova: fracionar depósitos logo abaixo dos limites de reporte, movimentar recursos de passagem rapidamente, dar explicações inconsistentes sobre a origem do dinheiro ou apresentar ligações com endereços associados a fraude podem motivar o envio. Os reportes são confidenciais e os funcionários normalmente não podem avisar o cliente de que houve comunicação. O envio, por si só, não congela a conta, embora a empresa possa suspender a atividade enquanto analisa. As regras variam por jurisdição.