Origem dos fundos

A origem dos fundos é a prova que uma entidade regulada recolhe sobre a proveniência de uma quantia concreta, por oposição à origem do património, que respeita à forma como os bens gerais do cliente foram acumulados. É por isso que uma plataforma pode pedir recibos de vencimento, um contrato de venda, uma declaração fiscal ou a explicação de uma transferência antes de libertar um levantamento ou levantar um limite, e por isso que esses pedidos chegam muitas vezes depois de o dinheiro ter entrado, e não antes. O que os despoleta é normalmente um limiar, um padrão que não corresponde ao perfil declarado da conta, ou uma transferência recebida cujo histórico na cadeia a triagem assinalou. Quase tudo o resto varia: que documentos são aceites, quanto demora a análise e se a conta fica restringida durante ela são matéria da política da própria entidade e das expectativas do seu supervisor. Antecipar o pedido, guardando registos das compras e transferências à medida que acontecem, é a única parte que o cliente controla.