Compliance AML (prevenção à lavagem de dinheiro)

Compliance AML é o conjunto de políticas, controles e registros que uma empresa de cripto usa para detectar e impedir a circulação de recursos de origem criminosa em sua plataforma. Na prática, combina verificação de identidade dos clientes, monitoramento contínuo de depósitos e saques, checagem contra listas de sanções e de observação, e comunicação de operações suspeitas à autoridade competente. Espera-se que corretoras, custodiantes, intermediários e muitos serviços de pagamento mantenham esse programa, nomeiem um responsável pelo compliance e guardem registros por um prazo definido. Para o usuário, o compliance AML explica por que a plataforma pede documentos, questiona a origem dos recursos ou retém um saque durante a análise. As exigências variam conforme a jurisdição.