Müştərinin lazımi yoxlanılması (CDD)

Müştərinin lazımi yoxlanılması (CDD) — tənzimlənən kripto platformasının müştərisinin kim olduğunu müəyyən etməsi, bu şəxsiyyəti etibarlı sənəd və ya məlumatlarla təsdiqləməsi, habelə münasibətin məqsədi və gözlənilən əməliyyat modeli barədə təsəvvür formalaşdırması prosesidir. Bu, birdəfəlik yoxlama deyil: platformadan məlumatları güncəl saxlaması, fəaliyyətin bəyan edilmiş profilə uyğunluğunu izləməsi və şirkət hesabının arxasındakı benefisiar sahibi müəyyən etməsi gözlənilir. Risk yüksək göründükdə — qeyri-adi yurisdiksiyalar, siyasi nüfuzlu şəxslər, çox böyük və ya mürəkkəb axınlar — gücləndirilmiş yoxlama tətbiq olunur və sərvətin ilə vəsaitin mənbəyi barədə daha dərin suallar verilir. Aşağı riskli hallarda sadələşdirilmiş yoxlama mümkündür; standartlar yurisdiksiyaya görə fərqlənir.