Benefisiar mülkiyyətçi

Benefisiar mülkiyyətçi son nəticədə müştəriyə sahib olan və ya onu idarə edən fiziki şəxsdir; yaxud əməliyyatın həqiqətən onun adından aparıldığı şəxsdir. Anlayış ona görə var ki, hesab sahibi ilə faydalanan həmişə eyni adam olmur, çirkli pulların yuyulmasına qarşı qaydalar isə ikincini hədəf alır. Şirkət hesabında bu, mülkiyyətin şirkət qatları boyunca izlənib konkret insanlara qədər gedilməsi və həmin insanların adi fərdi müştəri kimi eyniləşdirilməsi deməkdir; iştirak həddi və trestlərə, fondlara, nominal quruluşlara yanaşma yurisdiksiyaya görə fərqlənir, heç bir sahib müəyyən edilə bilmirsə, qaydalar adətən yüksək rəhbərliyi həyata keçirən şəxsə keçir. Fərdi hesabda sual başqa formada qoyulur və burada ən vacibi elə odur: platforma sizin öz adınıza hərəkət edib-etmədiyinizi soruşur. Başqası yatırsın, ticarət etsin və ya çıxarsın deyə hesab açmaq və ya hesabınızı ötürmək sizi idarə etmədiyiniz fəaliyyətin sənəd üzrə müştərisi edir; təsdiqlənmiş hesabın icarəyə verilməsi təkliflərinin söykəndiyi «pul qatırı» sxemi budur. Bu, bir qayda olaraq platformanın şərtlərini pozur və nəticələr bağlanmış hesabdan xeyli uzağa gedə bilər.