KYC (Know Your Customer)

KYC ist der Prozess der Identitätsprüfung, mit dem Börsen und andere regulierte Finanzdienste bestätigen, wer ihre Kunden sind — meist mit einem amtlichen Ausweis und manchmal einem Adressnachweis oder einem Selfie. Er dient dazu, Geldwäschegesetze einzuhalten und Betrug, gestohlene Konten sowie die illegale Nutzung der Plattform zu verhindern. Die meisten lizenzierten zentralen Börsen verlangen KYC, bevor sie Einzahlungen, Auszahlungen oder Handel über kleine Grenzen hinaus erlauben. Dezentrale Börsen und nicht verwahrte Wallets verlangen in der Regel kein KYC, da kein Unternehmen Gelder in Ihrem Namen verwahrt — das hängt jedoch von der Rechtsordnung und den zentralen On-/Off-Ramps ab, die Sie zum Umtausch in Fiat nutzen.