AML-Compliance (Geldwäscheprävention)

AML-Compliance bezeichnet die Gesamtheit der Richtlinien, Kontrollen und Aufzeichnungspflichten, mit denen ein Krypto-Unternehmen den Fluss krimineller Gelder über seine Plattform erkennen und verhindern soll. In der Praxis verbindet sie die Identitätsprüfung der Kunden, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, den Abgleich mit Sanktions- und Beobachtungslisten sowie die Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständige Behörde. Von Börsen, Verwahrern, Vermittlern und vielen Zahlungsdiensten wird üblicherweise erwartet, ein solches Programm zu betreiben, einen verantwortlichen Compliance-Beauftragten zu benennen und Unterlagen über eine festgelegte Frist aufzubewahren. Für Nutzer erklärt AML-Compliance, warum eine Plattform Dokumente anfordert, nach der Mittelherkunft fragt oder eine Auszahlung bis zum Abschluss der Prüfung zurückhält. Die Anforderungen unterscheiden sich je nach Rechtsraum.