Verdachtsmeldung (SAR)

Eine Verdachtsmeldung, auch als Meldung verdächtiger Transaktionen bezeichnet, ist die vertrauliche Anzeige, die ein reguliertes Krypto-Unternehmen bei der nationalen Financial Intelligence Unit einreicht, wenn es weiß oder vermutet, dass Gelder mit strafbarem Verhalten zusammenhängen. Auslöser ist der Verdacht, nicht der Beweis: Einzahlungen knapp unterhalb von Meldeschwellen aufzuteilen, Gelder sehr schnell durchzuschleusen, widersprüchliche Angaben zur Mittelherkunft zu machen oder Verbindungen zu betrugsauffälligen Adressen zu zeigen, kann eine Meldung auslösen. Meldungen sind vertraulich, und Mitarbeitende dürfen den Kunden in der Regel nicht darüber informieren — dieses Verbot heißt Tipping-off. Die Meldung friert das Konto nicht automatisch ein, das Unternehmen kann Aktivitäten aber während der Prüfung aussetzen.