Verifizierungsstufe

Viele Anbieter gewähren Zugang in Stufen; jede verlangt mehr Identitätsnachweise als die vorige und schaltet mehr frei: Ein nicht oder nur leicht verifiziertes Konto kann womöglich einzahlen und handeln, aber nicht auszahlen, oder unterliegt Grenzen, die ein voll verifiziertes Konto nicht hat. Welche Dokumente je Stufe verlangt werden und was jede Stufe freischaltet, legt der Anbieter im Rahmen der Regeln der bedienten Rechtsordnungen fest, und beides ändert sich. Drei Dinge sollte man wissen, bevor sie relevant werden. Eine Stufe ist kein dauerhafter Anspruch — es können jederzeit weitere Nachweise verlangt werden, und Überprüfungen werden häufig durch Aktivität ausgelöst und nicht durch Zeitablauf. Die Anfrage kommt meist bei der Auszahlung, also dann, wenn sie am meisten stört. Und eine unter bestimmten Regeln erteilte Stufe kann eingeschränkt werden, wenn sich die Pflichten des Anbieters ändern oder wenn Sie umziehen.