Travel Rule (Transferregel)

Die Travel Rule ist eine Compliance-Vorgabe, nach der Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem gemeinsam mit einem Werttransfer "mitreisen" müssen. Auf Krypto übertragen bedeutet das: Sendet ein regulierter Dienst im Auftrag eines Kunden Vermögenswerte an einen anderen, müssen identifizierende Angaben wie Namen, Konto- oder Wallet-Referenzen und teils Adressen sicher an die empfangende Stelle übermittelt werden. Die Regel stammt aus internationalen Geldwäschestandards für Überweisungen und wurde auf virtuelle Vermögenswerte ausgeweitet, damit Transfers zwischen regulierten Intermediären nicht durchgehend anonym bleiben. In der Praxis tauschen Börsen diese Daten über spezialisierte Nachrichtennetzwerke aus und fragen vor einer Auszahlung mitunter, wem eine selbstverwahrte Wallet gehört.