Wirtschaftlich Berechtigter

Wirtschaftlich Berechtigter ist die natürliche Person, die einen Kunden letztlich besitzt oder kontrolliert oder in deren Auftrag eine Transaktion tatsächlich ausgeführt wird. Den Begriff gibt es, weil Kontoinhaber und Begünstigter nicht immer dieselbe Person sind und die Geldwäscheregeln auf die zweite zielen. Bei einem Firmenkonto bedeutet das, die Eigentumsverhältnisse durch die Gesellschaftsebenen hindurch bis zu Einzelpersonen zu verfolgen, die dann wie ein Privatkunde identifiziert werden; Beteiligungsschwellen und die Behandlung von Trusts, Stiftungen und Treuhandkonstruktionen unterscheiden sich je nach Rechtsordnung, und lässt sich kein Eigentümer ermitteln, greifen die Regeln in der Regel auf denjenigen zurück, der die oberste Leitung ausübt. Bei einem privaten Konto stellt sich die Frage anders, und genau darauf kommt es hier an: Die Plattform fragt, ob Sie für sich selbst handeln. Ein Konto zu eröffnen oder zu überlassen, damit eine andere Person darüber einzahlt, handelt oder abhebt, macht Sie zum eingetragenen Kunden für Aktivitäten, die Sie nicht steuern — das ist das Finanzagenten-Muster, auf dem Angebote zum Vermieten verifizierter Konten beruhen. Es verstößt in aller Regel gegen die Bedingungen der Plattform, und die Folgen können weit über ein geschlossenes Konto hinausreichen.