Herkunft der Mittel

Die Herkunft der Mittel ist der Nachweis, den ein beaufsichtigtes Unternehmen darüber einholt, woher ein bestimmter Betrag stammt — zu unterscheiden von der Herkunft des Vermögens, bei der es darum geht, wie das Vermögen des Kunden insgesamt entstanden ist. Deshalb kann ein Handelsplatz Gehaltsnachweise, einen Kaufvertrag, eine Steuererklärung oder die Erklärung einer Überweisung verlangen, bevor er eine Auszahlung freigibt oder ein Limit anhebt, und deshalb kommen solche Anfragen oft erst nach der Einzahlung. Auslöser sind meist eine Schwelle, ein Muster, das nicht zum angegebenen Profil des Kontos passt, oder ein Eingang, dessen On-Chain-Historie die Prüfung markiert hat. Fast alles Übrige schwankt: welche Belege akzeptiert werden, wie lange die Prüfung dauert und ob das Konto währenddessen eingeschränkt ist, richtet sich nach der Politik des Unternehmens und den Erwartungen seiner Aufsicht. Die Anfrage vorwegzunehmen und Belege zu Käufen und Überweisungen laufend aufzubewahren ist der einzige Teil, den der Kunde steuert.