Sanktionsprüfung (Sanctions Screening)

Die Sanktionsprüfung ist die Kontrolle, bei der Kunden, Geschäftspartner und Blockchain-Adressen mit offiziellen Listen sanktionierter Personen, Unternehmen, Schiffe und Länder abgeglichen werden. Im Kryptobereich geschieht das auf zwei Ebenen: Namensabgleich bei der Aufnahme und danach in regelmäßigen Abständen sowie Adressprüfung, bei der Einzahlungs- und Auszahlungsadressen mit von Behörden gelisteten oder von Analyseanbietern markierten Adressen verglichen werden. Ein bestätigter Treffer führt in der Regel dazu, dass die Transaktion blockiert, die Beziehung eingefroren und gemeldet wird, denn Sanktionspflichten gelten grundsätzlich strikt und unabhängig von der Absicht. Fehltreffer bei ähnlichen Namen sind häufig, weshalb Systeme kalibriert und Treffer manuell geprüft werden. Da sich Listen oft ändern, werden auch Bestandskunden erneut geprüft.