การตรวจสอบคุณสมบัติและความเหมาะสมของผู้บริหาร

การตรวจสอบนี้คือการประเมินที่หน่วยงานกำกับใช้กับบุคคลที่เป็นเจ้าของ ควบคุม หรือบริหารบริษัทที่อยู่ในการกำกับ ไม่ใช่การประเมินตัวผลิตภัณฑ์ที่บริษัทขาย โดยทั่วไปจะดูสามเรื่อง คือความซื่อสัตย์และชื่อเสียง ซึ่งอาศัยประวัติอาชญากรรม คำวินิจฉัยของหน่วยงานกำกับในอดีต และประวัติความไม่ซื่อสัตย์ใด ๆ ความรู้ความสามารถและประสบการณ์ที่เหมาะกับตำแหน่ง และความมั่นคงทางการเงิน ความหมายต่อผู้ใช้บริการคือสิ่งที่ใบอนุญาตบ่งชี้ต่อจากนั้น มีหน่วยงานทางการตรวจสอบตัวตนและประวัติของบุคคลที่ระบุชื่อซึ่งอยู่เบื้องหลังนิติบุคคลแล้ว และบุคคลเหล่านั้นอาจถูกห้ามไม่ให้ดำรงตำแหน่งลักษณะนี้อีก ซึ่งเป็นผลที่ไม่มีอยู่ในธุรกิจนอกการกำกับ แต่ไม่ได้บ่งชี้เลยว่าโมเดลธุรกิจจะไปได้ดีหรือบริษัทจะยังมีความสามารถชำระหนี้ต่อไป ส่วนว่าตำแหน่งใดอยู่ในขอบเขต เกณฑ์คืออะไร และการประเมินทำครั้งเดียวหรือทำต่อเนื่อง ต่างกันไปตามเขตอำนาจ