การเก็บรักษาข้อมูล KYC

บริษัทที่ยืนยันตัวตนของคุณจะเก็บแฟ้มข้อมูลไว้ ทั้งเอกสารประจำตัว ภาพถ่าย หลักฐานที่อยู่ และคำตอบเรื่องแหล่งที่มาของเงิน และเก็บไว้เพราะกฎการป้องกันการฟอกเงินกำหนดให้ต้องมีบันทึก ไม่ใช่เพียงเพราะเห็นว่ามีประโยชน์ ระยะเวลาเก็บรักษากำหนดโดยเขตอำนาจแต่ละแห่ง และโดยทั่วไปนับเป็นปี ๆ หลังความสัมพันธ์สิ้นสุดลง การปิดบัญชีจึงไม่ได้ลบเอกสารที่อยู่เบื้องหลัง ผลที่ตามมามีสองข้อ สิทธิในการขอลบข้อมูลตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลมักยกเว้นบันทึกที่เก็บไว้ตามหน้าที่ตามกฎหมาย ซึ่งก็คือกรณีนี้พอดี คำขอให้ลบจึงมักถูกปฏิเสธในส่วนที่สำคัญ อีกข้อหนึ่ง แฟ้มนี้เป็นเป้าหมายที่รวมศูนย์ ชุดเอกสารประจำตัวมีค่าต่อผู้โจมตีมากกว่ารหัสผ่าน และไม่สามารถออกใหม่ได้แบบที่เปลี่ยนรหัสผ่าน จำนวนแพลตฟอร์มที่คุณยืนยันตัวตนด้วยจึงเป็นการตัดสินใจในตัวมันเอง