การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้า (CDD)

Customer due diligence หรือ CDD คือกระบวนการที่แพลตฟอร์มคริปโตภายใต้การกำกับใช้ระบุว่าลูกค้าคือใคร ยืนยันตัวตนนั้นด้วยเอกสารหรือข้อมูลที่น่าเชื่อถือ และประเมินวัตถุประสงค์รวมถึงรูปแบบธุรกรรมที่คาดหมายของความสัมพันธ์ กระบวนการนี้ไม่ใช่การตรวจสอบครั้งเดียวจบ แพลตฟอร์มมักต้องปรับปรุงข้อมูลให้เป็นปัจจุบัน เฝ้าดูว่ากิจกรรมสอดคล้องกับโปรไฟล์ที่ลูกค้าแจ้งไว้หรือไม่ และระบุผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงเบื้องหลังบัญชีนิติบุคคล เมื่อความเสี่ยงสูงขึ้น เช่น เขตอำนาจกฎหมายที่ผิดปกติ บุคคลที่มีสถานะทางการเมือง หรือกระแสเงินขนาดใหญ่และซับซ้อน จะใช้การตรวจสอบเข้มข้นขึ้น พร้อมคำถามลึกเกี่ยวกับแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและแหล่งเงิน กรณีความเสี่ยงต่ำอาจใช้การตรวจสอบแบบง่ายได้