กฎเกี่ยวกับกระเป๋าที่ผู้ใช้ดูแลเอง

กฎเกี่ยวกับกระเป๋าที่ผู้ใช้ดูแลเองคือภาระหน้าที่ซึ่งกำหนดให้กับบริษัทที่อยู่ภายใต้การกำกับ เมื่อมีเงินเคลื่อนไหวระหว่างบริษัทนั้นกับกระเป๋าที่ลูกค้าควบคุมเอง ฝ่ายที่ถูกกำกับคือบริษัท ไม่ใช่ตัวกระเป๋า ตลาดที่ส่งไปยังหรือรับจากที่อยู่ซึ่งผู้ใช้ดูแลเองอาจต้องระบุตัวคู่สัญญา บันทึกว่าใครเป็นเจ้าของปลายทาง หรือในบางกรอบกฎหมายต้องยืนยันว่าลูกค้าควบคุมที่อยู่นั้นจริง การยืนยันนี้เองคือเหตุผลที่ตลาดขอข้อความที่ลงลายเซ็น การโอนจำนวนน้อยเพื่อยืนยัน หรือการอัดวิดีโอหน้าจอ ก่อนปล่อยการถอนไปยังที่อยู่ใหม่ กฎแตกต่างกันไปตามเขตอำนาจและหลายแห่งยังอยู่ระหว่างร่าง สิ่งที่สอดคล้องกันในภาพรวมคือทิศทาง ภาระตกอยู่ที่ตัวกลางที่มีใบอนุญาต ไม่ใช่ที่บุคคลผู้ถือกุญแจของตัวเอง