ผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง

ผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงคือบุคคลธรรมดาที่ในท้ายที่สุดเป็นเจ้าของหรือควบคุมลูกค้ารายนั้น หรือเป็นผู้ที่ธุรกรรมถูกทำขึ้นเพื่อประโยชน์ของเขาจริง ๆ แนวคิดนี้มีอยู่เพราะเจ้าของบัญชีกับผู้ที่ได้ประโยชน์ไม่ได้เป็นคนเดียวกันเสมอไป และกฎเกณฑ์ป้องกันการฟอกเงินมุ่งไปที่คนหลัง สำหรับบัญชีของนิติบุคคล หมายถึงการไล่สาวความเป็นเจ้าของผ่านชั้นบริษัทต่าง ๆ ลงไปจนถึงตัวบุคคล แล้วพิสูจน์ตัวตนคนเหล่านั้นแบบเดียวกับลูกค้าบุคคลธรรมดา สัดส่วนการถือหุ้นที่ใช้เป็นเกณฑ์ และวิธีปฏิบัติต่อทรัสต์ มูลนิธิ และการถือแทน ต่างกันไปตามเขตอำนาจศาล และหากระบุตัวเจ้าของไม่ได้เลย กฎเกณฑ์มักย้อนกลับไปที่ผู้ซึ่งใช้อำนาจบริหารสูงสุด ส่วนบัญชีบุคคลธรรมดา คำถามอยู่ในอีกรูปแบบหนึ่งและเป็นข้อที่สำคัญที่สุดตรงนี้ แพลตฟอร์มกำลังถามว่าคุณทำธุรกรรมเพื่อตัวเองหรือไม่ การเปิดบัญชีหรือให้ยืมบัญชีเพื่อให้คนอื่นฝาก ซื้อขาย หรือถอนผ่านบัญชีนั้น ทำให้คุณเป็นลูกค้าตามบันทึกของกิจกรรมที่คุณไม่ได้ควบคุม ซึ่งคือรูปแบบบัญชีม้าที่ข้อเสนอเช่าบัญชีที่ยืนยันตัวตนแล้วอาศัยอยู่ โดยทั่วไปมันผิดเงื่อนไขการใช้บริการของแพลตฟอร์ม และผลที่ตามมาอาจไปไกลเกินกว่าการถูกปิดบัญชี