Pessoa politicamente exposta

Uma pessoa politicamente exposta é alguém a quem foi confiada uma função pública proeminente e, na maioria dos regimes, a definição alcança também os seus familiares próximos e associados conhecidos. O estatuto não é uma acusação. Existe porque tal posição comporta um risco acrescido de corrupção e desvio, e o que se exige de uma entidade regulada é escrutínio proporcional e não recusa: aprovação de nível superior para abrir ou manter a relação, prova mais forte da proveniência dos fundos e acompanhamento contínuo mais atento. Quem conta, durante quanto tempo após deixar o cargo e se os titulares nacionais são tratados como os estrangeiros são matérias de direito nacional e diferem substancialmente. Na prática, o cliente encontra o conceito como uma pergunta adicional no registo e, quando se aplica, uma análise mais lenta com mais documentos — o mecanismo a funcionar como foi desenhado, não um sinal de que algo está errado.