Politisch exponierte Person

Eine politisch exponierte Person ist jemand, dem ein herausgehobenes öffentliches Amt anvertraut ist; in den meisten Regelwerken erfasst die Definition auch enge Familienangehörige und bekannte nahestehende Personen. Der Status ist kein Vorwurf. Es gibt ihn, weil eine solche Stellung ein erhöhtes Risiko von Bestechung und Veruntreuung trägt, und verlangt ist vom beaufsichtigten Unternehmen eine verhältnismäßige Prüfung statt einer Ablehnung: Zustimmung der oberen Führungsebene zur Aufnahme oder Fortführung der Beziehung, stärkere Nachweise zur Mittelherkunft und engere laufende Überwachung. Wer erfasst ist, wie lange nach dem Ausscheiden aus dem Amt und ob inländische Amtsträger wie ausländische behandelt werden, ist nationales Recht und unterscheidet sich erheblich. In der Praxis begegnet der Kunde dem Begriff als zusätzliche Frage bei der Anmeldung und, wo er greift, als langsamere Prüfung mit mehr Unterlagen — der Mechanismus arbeitet wie vorgesehen, es ist kein Alarmzeichen.